«ولنوین» چهارشنبه عرضه اولیه می‌شود
در جلسه معارفه شرکت لیزینگ اقتصادنوین که با حضور محمد علی رستگار عضو هیات مدیره بانک اقتصاد نوین، معصومه ملاصالحی مدیر امور سرمایه گذاری و امور شرکت های بانک اقتصاد نوین، مجتبی عزیزیان مدیرعامل تامین سرمایه نوین، حسین کریم خان زند مدیرعامل بیمه نوین و اعضای هیات مدیره لیزینگ اقتصاد نوین در مرکز همایش های سازمان مدیریت صنعتی برگزار شد، ایمان فرجام‌نیا، مدیرعامل شرکت لیزینگ اقتصاد نوین، ضمن خوش آمدگویی به مدیران و اعضای گروه مالی اقتصاد نوین، به معرفی، اهداف و دستاوردهای این شرکت پرداخت و دلایل ورود به بورس را تسهیل تامین منابع مالی و متعاقبا ارائه خدمات بیشتر و بهره گیری از معافیت‌های مالیاتی بیان کرد.
آشنایی با شرکت «ولنوین»
مدیرعامل شرکت لیزینگ اقتصاد نوین درابتدای صحبت‌های خود شرکت لیزینگ اقتصادنوین را مجموعه‌ای هوشمند و چابک در صنعت لیزینگ دانست که در حوزه خودرو و دیگر صنایع، مبتنی بر مدیریت ریسک، در قالب فروش اقساطی و اجاره به شرط تملیک (بر اساس دستورالعمل اجرایی تاسیس، فعالیت و نظارت بر شرکت های لیزینگ) اقدام به ارائه تسهیلات به مشتریان حقیقی و حقوقی، در کل کشور می نماید و در ادامه به تاریخچه شرکت اشاره کرد و گفت: لیزینگ اقتصاد نوین در مردادماه سال ۱۳۸۵ تأسیس شد و از آن زمان تاکنون، در مسیر تحولات گوناگونی قرار گرفته است. یکی از نقاط عطف مهم در تاریخ شرکت، تغییرات ساختاری در مهرماه ۱۳۹۹ و تبدیل شدن به شرکت سهامی عام بود که در این فرآیند شرکت توانست در سال ۱۴۰۳، موفق به اخذ مجوز پذیرش از سازمان بورس و اوراق بهادار شود و در جایگاه یک ناشر پذیرفته‌شده در بازار سرمایه به عنوان ششصد و نوزدهمین شرکت بورسی قرار گیرد.
فرجام‌نیا ادامه داد: شرکت لیزینگ اقتصاد نوین از نخستین شرکت هایی بود که تحت نظارت بانک مرکزی و با اخذ مجوز فعالیت رسمی در سال ۱۳۹۰ وارد این صنعت شد. این مجوز ابتدا برای دوره‌ای دو ساله صادر شد و در سال‌های بعد متناسب با سیاست‌های نهاد رگولاتور تمدید و ارتقا یافت و تحت ضوابط بانک مرکزی و در چارچوب دستورالعمل ناظر در حال فعالیت می باشد.
خوشنامی و سودآوری، چشم انداز اصلی شرکت
وی چشم انداز شرکت را تبدیل شدن به یکی از شرکت های خوشنام و سودآور در صنعت لیزینگ کشوربر شمرد و درباره نحوه فعالیت شرکت گفت: براساس اساسنامه و ضوابط ابلاغی بانک مرکزی، موضوع فعالیت شرکت، تامین مالی مشتریان از طریق تهیه کالا‌های منقول و غیرمنقول و واگذاری آن در قالب قرارداد‌های «اجاره به شرط تملیک» و «فروش اقساطی» است. لازم به ذکر است که مطابق ضوابط بانک مرکزی، شرکت صرفاً مجاز به فعالیت در چارچوب این دو عقد از مجموع عقود بانکی است، چراکه عملیات لیزینگ ماهیتاً تامین مالی مبتنی بر فروش کالا است.
مدیرعامل لیزینگ اقتصاد نوین تاکید نمود: با تمهیدات اتخاذ شده، از جمله؛ انتخاب بازارهای هدف مناسب و متناسب، انعطاف‌پذیری درهمراهی با تغییرات محیطی و چابکی در تغییرات همسو با محیط کسب و کار، تمهید زیرساخت‌ها و مستندات مربوطه برای سوئیچ روی بازارهای هدف متناسب و ...، همواره روند درآمدزایی و سودآوری شرکت استمرار داشته است که در صورت‌های مالی کاملا مشهود است و میزان سودآوری در سال ۱۴۰۳ به میزان ۲۸۴ میلیارد تومان، مرهون این تمهیدات است.
اولویت «ولنوین»، ارتقای توانگری مالی
فرجام نیا در ادامه صحبت‌های خود یکی از اولویت‌های همیشگی شرکت را حفظ و ارتقای توانگری مالی عنوان کرد و با اشاره به روند افزایش سرمایه شرکت درطی سال‌های اخیر گفت: سرمایه شرکت در بدو تاسیس یعنی مرداد ۱۳۸۵، معادل ۱۰ میلیارد تومان بود که این رقم در اردیبهشت ۱۳۸۷ به ۵۰ میلیارد تومان، در دی‌ماه ۱۳۹۵ به ۱۲۰ میلیارد تومان و پس از آن، در چند مرحله افزایش سرانجام در اسفند سال ۱۴۰۳ به ۷۰۰ میلیارد تومان رسید که عمدتاً از محل مطالبات حال شده سهامداران تامین شده است.
وی در ادامه با اشاره به ترکیب سهامداران شرکت، بانک اقتصاد نوین را مالک بیش از ۹۵ درصد از سهام این شرکت دانست و افزود: علاوه بر این شرکت تامین آتیه درخشان نوین، شرکت آتیه تابان نوین، شرکت سرمایه‌گذاری اقتصاد نوین، شرکت کارگزاری بانک اقتصاد نوین و شرکت خدمات ارزی و صرافی بانک اقتصاد نوین از دیگر سهامداران این شرکت هستند.
مدیریت ریسک در این صنعت
به گفته مدیرعامل شرکت لیزینگ اقتصاد نوین، فعالیت دراین حوزه با ریسک‌ها و چالش‌هایی مواجه است که اهم این چالش‌ها را می‌توان ریسک اعتباری و ریسک نقدینگی دانست. وی دراین رابطه توضیح داد: ما در طی مدت فعالیت‌مان، مترصد مدیریت ریسک‌های موجود بوده ایم و دراین راستا در بحث ریسک اعتباری که بیانگر احتمال عدم بازپرداخت اصل و سود تسهیلات اعطایی از طرف مشتریان در سررسیدهای مربوطه است، اقدام به تنوع بخشی به سبد محصولات لیزینگ با رعایت اصل مراقبت های اعتباری کرده ایم که اثر آن به خوبی در عملکرد تسهیلات اعطایی قابل مشاهده است.
وی ادامه داد: جهت مدیریت ریسک نقدینگی که عواقب ناشی از احتمال فزونی یا تورم نقدینگی و نیز احتمال فقدان نقدینگی کافی برای ایفای تعهدات در سررسیدهای معین است، تلاش شد تا اقدامات لازم جهت مدیریت وصول مطالبات به عنوان ابزاری جهت تامین مالی و عمدتا به صورت داخلی انجام گیرد. ضمن اینکه مدیریت مطلوب منابع و مصارف و برنامه‌ریزی منظم مالی ، برخورداری از حد اعتباری لازم جهت اخذ تسهیلات از بانک‌ها و اختصاص بخشی از منابع به سپرده‌های بانکی و سرمایه‌گذاری‌های کوتاه مدت به عنوان راهی برای مدیریت این ریسک اتخاذ شد.
اعمال سیاست‌های کنترل معوقات و وصول مطالبات
به گفته فرجام نیا،به منظور کنترل نسبت مطالبات معوق نیز، اقدامات متنوع و مکملی طی سالیان گذشته تاکنون در دستور کار قرار گرفته است که منجر به رسیدنNPL به زیر عدد 2 شده است. وی برخی از این اقدامات را شامل اعتبارسنجی دقیق و جامع اشخاص حقیقی و حقوقی، طبق دستورالعمل‌های داخلی و با استفاده از سامانه‌های اعتبارسنجی؛ ارائه تسهیلات با تمرکز بر وصول مطالبات و بررسی ریسک‌های احتمالی وصول در زمان تصمیم گیری و موافقت با اعطای تسهیلات، تقویت فرآیند وصول مطالبات و تعیین تکلیف مطالبات کهنه با پیگیری مجدانه و استفاده از ظرفیت نظام قضایی کشور بیان کرد.
الزامات رشد و توسعه صنعت لیزینگ
وی با توجه به نقش مهم لیزینگ در اقتصاد کشور، رشد و توسعه این صنعت را دارای الزاماتی دانست و در ادامه به برخی ازاین الزامات اشاره کرد: تمهید مکانیزم‌های آگاهی‌رسانی و آگاهی بخشی در خصوص مدل کسب و کار لیزینگ، فرآیندها و مزایای آن؛ پشتوانه قانونی و حقوقی حمایتی از صنعت لیزینگ، توسعه و تسهیل شیوه‌های تامین مالی شرکت های لیزینگ؛ تمهید قوانین و زیرساخت‌های قانون تجارت الکترونیک؛ نوآوری در ارائه خدمات لیزینگ و مواردی ازاین دست، موضوعات مهمی هستندکه باید به آن توجه شود.
وی در ادامه به برنامه‌های کلی شرکت نیز اشاره کرد و افزود: شرکت لیزینگ با توجه به دارا بودن زیرساخت و تمهیدات ارائه تسهیلات در حوزه های خودرویی و غیرخودرویی، بودجه و برنامه اعطای تسهیلات در حوزه غیرخودرویی(ماشین آلات و تجهیزات، پزشکی، دارویی، صنایع فلزی، مواد اولیه و....) را همچون سال های اخیر، با رعایت اصل مدیریت ریسک و مدیریت تمرکز اعتباری مد نظر دارد.
تاثیر صنعت لیزینگ بر ذینفعان
فرجام نیا در ادامه به برخی از تاثیرات صنعت لیزینگ بر ذینفعان اشاره کرد و در همین راستا بیان کرد: این صنعت به عنوان عامل تسهیلگر، می تواند در تامین مالی هم به خریدار و هم فروشنده کمک نماید؛ از سویی لازم نیست مشتری برای خرید، تمام مبلغ کالا را بپردازد، لذا به مدیریت بهینه نقدینگی کمک می کند و از سوی دیگر، فروشنده تمام مبلغ مورد لیزینگ را دریافت می نماید؛ همچنین کمک به شرکت های تولیدی از طریق لیزینگ، منتهی به تسهیل چرخه فروش و درنتیجه افزایش تولید و اشتغال خواهد شد؛ از سوی دیگر از طریق تامین مالی بواسطه لیزینگ، امکان جایگزینی و به روزآوری دستگاه ها،
ماشین آلات و وسائط نقلیه به منظور هماهنگ شدن با صنعت و تکنولوژی، فراهم می شود؛ لیزینگ راهکار تامین مالی موثری در نوسازی ناوگان حمل و نقل است که به کاهش آلاینده ها کمک کرده و هوای پاک را به جامعه تقدیم می نماید. وی افزود: ضریب اصابت تسهیلات لیزینگ 100% است؛ بدین معنی که تسهیلات لیزینگ، هدفمند است و عمده تسهیلات به مصرف کننده نهایی منتقل می شود لذا شبکه دلالی را از بین می برد و افراد
می توانند با اهرم تسهیلات لیزینگ خرید نمایند. شرکت های لیزینگ حدوداً تمام منابع مالی که دریافت می نمایند را صرف ارائه تسهیلات جهت خرید ابزار تولید، وسایل کار و کالای نهایی به مشتریان حقیقی و حقوقی می نمایند و در این میان، نه تنها، تلاطمی در بازارهای مسکن، خودرو، طلا و ارز ایجاد نمی کند، بلکه حوزه اقتصادی را دارای ثبات و پایدار می کند. وی ادامه داد: زمانیکه مشتری از شرکت های لیزینگ دارای مجوز بانک مرکزی، برای تامین خودرو و یا غیرخودرو(تجهیزات و....) تسهیلات دریافت می کند، یکی از مزیت های آن شفافیت و عدم ابهام در دریافت خدمات و پروتکل های لیزینگ است و در صورت ایجاد سوال و یا اختلاف در جریان عملیات، شرکت های لیزینگ کاملاً پاسخگو هستند؛ چراکه این شرکت ها به عنوان ابزارهای تامین مالی قانونی، موثر و قابل اعتماد صرفاً مجاز به فعالیت در چارچوب مفاد دستورالعمل، قوانین و مقررات مربوط و بخشنامه های بانک مرکزی هستند و این شفافیت به نفع تمام ذینفعان خواهد بود.
به گزارش مدیریت ارتباطات بورس تهران، با توجه به موافقت هیأت پذیرش بورس اوراق بهادار تهران با پذیرش سهام شرکت لیزینگ اقتصاد نوین (سهامی عام) در بورس تهران، از تاریخ 28/08/1403، این شرکت به عنوان ششصد و نوزدهمین شرکت پذیرفته شده در ﺑﺨﺶ «سایر واسطه‌گری‌های مالی» با کد «۵۸»، طبقه «لیزینگ مالی» با کد «۵۸۹۱» و نماد «ولنوین» در فهرست نرخ‌های تابلو اصلی بازار دوم بورس اوراق بهادار تهران درج شد.
