شماره روزنامه
۶۳۲۸
|
نقدینگی
-
شرط صعود شاخص بورس/ پیش بینی بورس فردا ۲ دی ۱۴۰۲
همشهری انلاین: پس ازچندین روز صعود، روز چهارشنبه شاخص کل بورس تهران عقب‌نشینی کرد و با ۱۶۳۸واحد کاهش به ۲میلیون و ۲۱۰هزار واحد رسید.به‌نظر می‌رسد اگر شاخص بورس نتواند در هفته بعد موقعیت خود را در محدوده ۲.۲میلیون واحد حفظ کند، شاخص با نزول بیشتری مواجه خواهد شد.
جمعه، ۰۱ دی ۱۴۰۲
-
کشور‌‌‌های حوزه خلیج فارس بدون تغییر نرخ بهره
بانک مرکزی امارات اعلام کرد «نرخ پایه» تسهیلات سپرده یک شبه بدون تغییر در ۵.۴ درصد باقی مانده است. به گزارش عمون، این تصمیم پس از آن اتخاذ شد که فدرال رزرو اعلام کرد که نرخ بهره موجودی ذخیره را بدون تغییر نگه می‌‌‌دارد. بانک مرکزی امارات همچنین تصمیم گرفت نرخ سود مربوط به استقراض نقدینگی کوتاه مدت از بانک مرکزی از طریق کلیه تسهیلات اعتباری موجود را ۵۰ واحد پایه بالاتر از نرخ پایه حفظ کند. نرخ پایه که به نرخ بهره موجودی ذخیره مصوب توسط فدرال رزرو ایالات‌متحده مرتبط است، موضع سیاست پولی کلی…
جمعه، ۲۴ آذر ۱۴۰۲
-
ریالی از بانک مرکزی بابت تنخواه گردان خزانه نگرفتیم
خزانه‌دار کل کشور گفت: در دولت سیزدهم ریالی از بانک مرکزی بابت تنخواه‌گردان خزانه نگرفتیم. رحمت‌الله اکرمی، خزانه‌دار کل کشور درباره حساب واحد خزانه اظهار کرد: حساب واحد خزانه یکی از مسائل بسیار مهم و تعیین‌کننده برای مدیریت نقدینگی است که در این سازوکار همه حساب‌هایی را که در دستگاه‌های اجرایی وجود دارند، به‌صورت یکپارچه تجمیع می‌کنیم و بدون هیچ‌گونه دخالتی هر فردی کار خود را انجام می‌دهد که البته سازوکار آن از طریق بانک مرکزی و برای مدیریت نقدینگی تعیین می‌شود. -
عاقبت گسل تامین مالی دولت و بنگاه‌ها چه خواهد شد؟
روزنامه شماره ۵۸۹۶نطفه جدید رکود‌تورمی
دنیای اقتصاد: آیا دوراهی تامین مالی دولت و بخش خصوصی، باعث شکل‌گیری یک دوره جدید رکود تورمی خواهد شد؟ محدودیت ترازنامه بانک‌ها، یکی از روش‌هایی است که سیاستگذار برای مهار تورم در نظر گرفته است، این سیاست از یکسو باعث افت رشد نقدینگی شده و از سوی دیگر، تامین مالی بخش خصوصی از طریق بانک‌ها را محدود کرده است. در مقابل، دولت برای هزینه‌های خود محدودیت قابل توجهی ندارد و این روند به‌دلیل استقراض غیرمستقیم از بانک مرکزی باعث شارژ پایه پولی شده است که می‌تواند زمینه ساز افزایش تورم شود. در این شرایط بخش خصوصی عرضه… -
وزیر کار: افزایش ۵۷درصدی مزد به نفع کارگران نبود
تسنیم: وزیر کار با بیان اینکه افزایش ۵۷درصدی دستمزد به نفع کارگران نبود، گفت: افزایش حقوق منجر به افزایش نقدینگی می‌شود و بالا رفتن حقوق باعث افزایش تورم به ۴۵درصد در سال ۱۴۰۱ شد. طبق جدول حقوق کارگران در سال ۱۴۰۲، حداقل حقوق ماهانه یک کارگر با دو فرزند حدود ۸میلیون و ۵۰۰هزار تومان است، این در حالی‌است که تمام دستمزد ماهانه یک کارگر با اضافه‌کار آن در خوش‌بینانه‌ترین حالت صرف اجاره خانه و هزینه خوراک ماهانه می‌شود. -
بازاری متعادل و امیدوار
سپیده منصوری / کارشناس بازار سرمایهروز گذشته بورس در حالی به استقبال نوزدهمین روز از نهمین ماه سال رفت که ابتدا ساعات معاملاتی فشار عرضه‌ها سمت‌و‌سوی منفی به کلیت بازار داد. رفته‌رفته فشار تقاضا افزایش یافت و نمادها و صنایع بیشتری به‌خصوص گروه فلزات اساسی، خودرویی و قطعات و انبوه‌سازی مورد توجه قرار گرفتند. درنهایت شاخص کل بورس تهران با افزایش ۰.۰۱درصدی، به سطح ۲میلیون و ۱۶۲هزار واحدی نزدیک شد و ارزش معاملات خرد با کاهش نسبی، به بیش از ۵ هزار میلیارد تومان رسید. در یک هفته گذشته برآیند معاملات بازار سهام حاکی از ورود نقدینگی…
یکشنبه، ۱۹ آذر ۱۴۰۲
-
از بانک مرکزی تنخواه گرفته نشده است
مدیرکل خزانه وزارت امور اقتصادی و دارایی گفت: کسری‌های بودجه امسال با مدیریت نقدینگی خزانه از طریق منابع موضوع ماده ۱۲۵ قانون محاسبات، تامین شده و از بانک مرکزی تنخواه گرفته نشده است. مهدی بنانی اظهار کرد: پول بانک مرکزی، قدرت و ضریب فزاینده‌ای دارد که با ورود به اقتصاد کشور می‌تواند حجم نقدینگی را افزایش دهد و عامل تشدید تورم شود؛ بنابراین با اقدامات صورت‌گرفته در خزانه‌داری سعی شده در موضوع نقدینگی باری بر دوش بانک مرکزی کشور نباشد. او با اشاره به اینکه قبلا کسری‌ها از طریق مبالغ تنخواه بانک… -
وضعیت بازار مسکن در ماههای پایانی سال زیر ذره‌بین
روزنامه شماره ۵۸۹۵افزایش قیمت مسکن در راه است
طی چند ماه اخیر به دنبال کنترل نقدینگی، بازارها در رکود به سر میبرند. بازار مسکن هم از این قاعده مستثنی نبوده و از تیرماه ترمز افزایش قیمت کشیده شده است. -
مکانیزمی برای مدیریت نرخ ارز رسمی
تبسم محمدی/کارشناس بازار ارزبالاخره با نرخ ارز بازار رسمی چه کنیم؟ بهتر است مانند ماههای گذشته نرخ حواله واردات کالاها را در سطوح ۲۸هزار و ۵۰۰ و ۳۷هزار تومان و نرخ اسکناس مصارف خدماتی را در حوالی ۴۲هزار تومان تثبیت کنیم یا الگویی برای تبعیت نرخ ارز رسمی از متغیرهای اقتصادی موثر بر آن (نظیر نرخ تورم، نرخ رشد نقدینگی، نرخ رشد اقتصادی غیرنفتی و...) پیدا کنیم که جاماندگی نرخ ارز رسمی از سایر متغیرهای اقتصادی را تعدیل کند و احتمال وقوع شوک ارزی خودساخته و درون‌زا را در آینده نزدیک کاهش دهد. این سوالی است که هم در…
شنبه، ۱۸ آذر ۱۴۰۲
-
بدهی بانک‌ها به بانک مرکزی در یک‌سال سه‌برابر شد
روزنامه شماره ۵۸۹۴موتور روشن چاپ پول
دنیای‌اقتصاد: طبق آخرین آمارهای پولی و بانکی منتشرشده توسط بانک مرکزی رشد نقطه به نقطه نقدینگی شهریورماه۱۴۰۲ به ۲۶.۹درصد و رشد نقطه به نقطه پایه پولی به ۴۲درصد رسیده است. نگاهی به آمارها به ما می‌گوید رشد نقطه به نقطه بدهی بانک‌ها به بانک مرکزی ۲۱۳.۹درصد بوده که نشانگر بیش از سه‌برابر شدن بدهی بانک‌ها به بانک مرکزی بوده است. بررسی‌ها همچنین نشان می‌دهد بیش از نیمی از رشد نقطه به نقطه پایه پولی مربوط به بدهی بانک‌ها به بانک مرکزی بوده و جایگاه بعدی در عوامل موثر در رشد پایه پولی متعلق به بدهی دولت به بانک… -
رشد بورس ادامه‌دار است؟
دنیای‌اقتصاد- عاطفه چوپان: رشد ۵.۳درصدی شاخص‌کل بورس در هفته گذشته را به جرات می‌توان یکی از مهم‌ترین فرازهای بازار سرمایه در سال‌جاری دانست. سبقت خریداران از فروشندگان و افزایش ارزش و حجم معاملات طی ۸ روز متوالی باعث شد تا اگرچه بازار سرمایه هفته پررونق خود را با قرمزی کم‌حال به پایان برساند، اما بارقه‌های امید را در دل سهامداران روشن کرده و چشمکی برای نقدینگی‌‌‌‌‌‌‌‌های بیگانه و خارج از بازار نیز باشد. -
وزن حقوقی‌ها در بازار سهام
هلن عصمت‌پناه/استاد دانشگاهبهطور عرفی، پول‌های بزرگ حقوقی‌های بورس و خرید یا فروش این افراد در سهام متنوع، می‌تواند تاثیرات بسیاری بر روند قیمتی در بازار بگذارد و در راستای آن حمایت از بازار صورت گیرد. متاسفانه نبود چارچوب مشخص و قانونی برای اقشاری همچون حقوقی، ناظر و بازارگردان در بورس ایران، باعث شده است تا برخی از آنها هر رفتاری را که تمایل دارند، انجام دهند و گاهی لطمه بزرگی به حقیقی‌های بازار و کلیت بازار وارد کنند.
جمعه، ۱۷ آذر ۱۴۰۲
-
امتیاز ویژه برای ساخت‌‌‌وساز گردشگری در شهری از مازندران
ایسنا: صدور پروانه ساخت‌‌‌وساز تاسیسات گردشگری در تنکابن از توابع استان مازندران، با پیشنهاد شهردار و تصویب شورای این شهر، از پرداخت عوارض معاف شد. محمدابراهیم لاریجانی، شهردار تنکابن با اعلام این خبر گفت: هزینه پروانه ساختمانی برای تاسیسات گردشگری و به طور مثال یک هتل چهار یا پنج‌‌‌ستاره گاهی به چند ده میلیارد تومان می‌رسد و اگر تغییر کاربری یا سایر خدمات شهرسازی نیز نیاز شود، این رقم خیلی بیشتر هم خواهد شد که معمولا همان ابتدای کار، نقدینگی سرمایه‌گذاران را می‌‌‌بلعد.
چهارشنبه، ۱۵ آذر ۱۴۰۲
-
مدیرعامل فولاد مبارکه در دیدار با اعضای هیات‌مدیره انجمن لوله و پروفیل ایران:
شفافیت در توزیع محصولات اولویت همیشگی فولاد مبارکه است
در حاشیه بیستمین نمایشگاه بین‌المللی متالورژی ایران متافو ۱۴۰۲ مدیرعامل فولاد مبارکه به همراه معاون فروش و بازاریابی این شرکت با اعضای هیات‌مدیره انجمن لوله و پروفیل ایران در راستای تعامل هرچه بیشتر با شرکای تجاری کسب‌وکار فولاد مبارکه دیدار و گفت‌و‌گو کردند. -
وزیر اقتصاد: چشم‌انداز تورم، نزولی است
وزیر اقتصاد گفت: مطابق هدف‌گذاری انجام‌شده در کنترل نقدینگی و تعیین‌تکلیف بانک‌های ناتراز در جهت مهار تورم موفق بودیم و چشم‌انداز این است که تا پایان سال، کاهش تورم نسبت به سال گذشته و ثبات قیمت‌ها را شاهد باشیم. سید‌احسان خاندوزی گفت: با توجه به هدف‌گذاری‌های انجام‌شده، اقدامات مختلفی در خصوص کنترل نقدینگی، کاهش شتاب افزایش قیمت‌ها و تعیین‌تکلیف بانک‌های ناتراز انجام شده و چشم‌انداز این است که تا پایان سال کاهش تورم نسبت به سال گذشته و ثبات قیمت‌ها را شاهد باشیم. او درباره واگذاری… -
بورس در نقطه حساس
دنیای‌اقتصاد- عاطفه چوپان: بازار سرمایه در هفته‌جاری مطابق پیش‌بینی پیش‌رفت. شنبه تقاضای بسیار خوبی در بازار شکل‌گرفت و در ادامه شاهد افزایش نسبی عرضه‌ها بودیم. به‌طور کلی ارزش معاملات به‌عنوان یکی از مهم‌ترین پارامترهای پایداری رشد در بورس وضعیت مناسبی داشت و ارزش معاملات خرد بورس و فرابورس (سهام و حق‌تقدم) در کانال ۷ همت باقی‌ماند، با این‌وجود می‌توان گفت پول جدیدی از خارج بازار وارد نشده و رشد صورت‌گرفته در نتیجه پول‌های پارک‌شده در بازار بوده‌است، با این‌وجود نگاهی به روند معاملات و همچنین ارزش و حجم آن نشان می‌دهد…
سه‌شنبه، ۱۴ آذر ۱۴۰۲
-
سنگ‌‌‌اندازی در مسیر تولید و تجارت ادامه دارد
روزنامه شماره ۵۸۹۱تولید در بن‌بست ارزی
دنیای‌اقتصاد: تامین ارز سد راه تولید و تجارت کشور شده است، سپرده‌‌‌گذاری ریالی برای دریافت ارز و پیمان‌‌‌سپاری ارزی، فعالان اقتصادی را نسبت به ادامه فرآیند تولید و تجارت ناامید و روند خروج سرمایه از کشور را تشدید کرده است. در حال حاضر روند تامین و تخصیص ارز به‌کندی صورت می‌گیرد و تولیدکنندگان برای تخصیص و تامین ارز موردنیاز ماه‌‌‌ها در بلاتکلیفی به سر میبرند. براساس اصلاحیه جدید بخشنامه بانک‌مرکزی واحدهای تولیدی و غیرتولیدی که قصد دارند برای دریافت ارز نیمایی، ثبت‌‌‌سفارش کنند، باید براساس… -
تحلیلگران تغییر روند بازار سرمایه را نوید دادند
روزنامه شماره ۵۸۹۱شروط رسیدن به شاخص سه‌میلیونی
دنیای‌اقتصاد- عاطفه چوپان: ارزش معاملات بازار سرمایه در روزهای اخیر رشد قابل‌توجهی داشته و این رشد همراه با ورود نقدینگی اشخاص حقیقی به بازار بوده‌است. این مساله می‌تواند به رشد بازار و همچنین سطوح قیمت‌ها مخصوصا ابتدا در شاخص‌سازان کمک کند، اما ماندگاری رشد سطوح قیمتی نیازمند تداوم ورود نقدینگی و افزایش ارزش معاملات است و اگر این اتفاق بیفتد شاهد رشد پرقدرتی در بازار سرمایه خواهیم بود، رشدی که به اعتقاد برخی از کارشناسان می‌تواند شاخص‌کل را تا سطح سه‌میلیون واحدی تا پایان سال رشد دهد، اما در غیر‌این‌صورت نیز روند… -
فیسکر عقب‌نشینی کرد
ایسنا: فیسکر، سازنده خودروهای برقی، اعلام کرد تولید خود را در این ماه کاهش می‌دهد و امسال خودروهای کمتری نسبت به برنامه قبلی خود تولید خواهد کرد تا پول نقد برای نیازهای سرمایه در گردش را در اولویت قرار دهد. به گزارش رویترز، طبق اعلام فیسکر، این شرکت تصمیمی استراتژیک برای کاهش تولید دسامبر اتخاذ کرده است تا نقدینگی را در اولویت قرار دهد و بیش از ۳۰۰میلیون دلار سرمایه در گردش خود را آزاد کند.فیسکر هدف تولید خود را برای سال به بیش از یک‌هزار دستگاه کاهش داد، درحالی‌که پیش‌بینی قبلی‌اش از ۱۳هزار تا… -
فروش املاک بانک‌ها راهگشا است؟
وحید دالوند / کارشناس بانکیدولتها در سال‌های گذشته نشان داده‌‌‌اند زمانی که میزان فروش یا قیمت فروش نفت با کاهش مواجه می‌شود، برای برطرف کردن کمبود نقدینگی بیشتر از قبل به سمت بانک‌ها می‌‌‌روند. معمولا با فشار به نظام بانکی، تحمیل تسهیلات بانکی و همچنین استقراض از بانک‌ها سعی در برطرف کردن کمبود منابع مالی خود می‌کنند. این موضوع باعث خلق نقدینگی بدون پشتوانه توسط بانک‌ها و متعاقبا تاثیرات مستقیم این اقدام بر روی تورم و کاهش ارزش پول ملی می‌شود و تمامی بخش‌‌‌های جامعه تحت‌تاثیر این موضوع قرار می‌گیرد و از سوی دیگر یکی… -
عوامل افت شتاب رشد درآمد قطعه‌ای‌ها در هشتمین ماه سال‌جاری بررسی شد
روزنامه شماره ۵۸۹۱درآمد سازی قطعه‌سازان در عین کاهش سود
دنیای‌اقتصاد - عباس بیات: از آنجا که صنعت تولید قطعات خودرو سهم بالایی از تولید خودروی کشور دارد، از اهمیت زیادی برخوردار است. دو معضل اصلی این صنعت طی دورههای اخیر، کمبود نقدینگی و چالش ارزی تامین مواداولیه بوده است. قیمت‌گذاری دستوری موجب تشدید وضعیت کمبود نقدینگی و به تبع آن بی‌‌ثباتی سودآوری این صنعت شده است. با وجود این، با رفع موانع ارزی و حذف سایه دستوری از سر برخی محصولات، وضعیت سودآوری قطعه‌سازان تا حدی بهبود یافته است. بر این اساس طی سال ۱۴۰۱ متوسط سه حاشیه سود این صنعت در قیاس با میانگین ۱۲ساله با رشد… -
مدیرعامل شرکت کارگزاری مبین سرمایه:
مبین کراد راهکار نوین تامین مالی برای شرکت‌ها
در شرایطی که به سر می بریم، از نظر تامین مالی نظام بانکی با توجه به سیاست های بانک مرکزی در کنترل رشد نقدینگی، با دشواری های زیادی مواجه است و عملا میزان تسهیلات قابل اعطا از یک طرف کاهش یافته و از طرف دیگر، دولت سهم بیشتری از تسهیلات را به خود و شرکت های دولتی اختصاص داده است که از نظر تسهیلات و تامین مالی شرایط را برای بخش خصوصی دشوارتر از قبل نموده است.
دوشنبه، ۱۳ آذر ۱۴۰۲
-
تقابل بازار با ریسک‌ها
امیرمحمد گلوانی/کارشناس بازار سرمایهریسکهای سیستماتیک و غیرسیستماتیک زیادی در ماههای اخیر بازارهای مالی و بازار سهام را با مخاطره روبه‌رو کرده است. به‌طور مشخص باید اظهار کرد که ریسک‌های گوناگون می‌توانند جریان ورود و خروج نقدینگی به بازار و ارزش‌گذاری نسبی بازار را تحت‌الشعاع قرار دهند. از طرفی ریسک‌های سیستماتیک و غیرسیستماتیک با تزریق موج نااطمینانی، افق بازارهای مالی را کمرنگ و تیره و تار می‌کند. در حالت کلی شوک‌ها بازارها را از ریل کارآیی خارج می‌کنند و نقش مثبت بازار با کاهش کارآیی آن در اقتصاد کلان کمرنگ‌تر می‌شود. -
کمک مالی به کاربران آسیب‌دیده از هک کایبرسواپ
رمزارز نیوز: پلتفرم KyberSwap قصد دارد به کاربرانی که تحت تاثیر سوءاستفاده قابل‌توجه در ۲۲ نوامبر قرار گرفته‌اند، کمک مالی کند. این حادثه منجر به ضرر ۴۸.۸میلیون دلاری برای این پروتکل مالی غیرمتمرکز شد. برای رسیدگی به این موضوع، کایبر سواپ در حال ایجاد یک ابتکار کمک مالی از خزانه خود برای ارائه غرامت به کسانی است که تحت تاثیر این رویداد قرار گرفته‌اند. این کمک‌هزینه برای کاهش بار مالی افراد آسیب‌دیده طراحی شده است و معادل دلاری داراییهای ازدست‌رفته در آن نقض امنیتی است. این حرکت نشان‌دهنده تعهد KyberSwap…
یکشنبه، ۱۲ آذر ۱۴۰۲
-
شاه‌کلید حل مشکلات تولیدکنندگان
صمد حسن‌زاده / فعال صنعت در و پنجرهدر حال حاضر کمبود نقدینگی و افت میزان تقاضای محصولات از سوی مشتریان به دلیل ورود محصولات UPVC به بازار، اصلی‌ترین چالش‌های تولیدکنندگان پروفیل آلومینیومی در کشور بوده و ما هم از این موضوع مستثنی نیستیم. اگرچه برخی از همکاران ما توانسته‌اند با صادرات محصولات به شهرهای سلیمانیه و اربیل عراق، میزان فروش خود را حفظ کنند، اما ما به دلیل نداشتن اطلاعات کافی در زمینه صادرات تاکنون اقدامی در این خصوص انجام نداده‌ایم؛ در صورتی که بسیار تمایل داریم با شناسایی مشتریان و بازارهای جدید، محصولات خود را…
شنبه، ۱۱ آذر ۱۴۰۲
-
باد شرطه برای بورس
دنیای‌اقتصاد: بازار سرمایه اگرچه در روزهای ابتدایی هفته گذشته وضعیت مطلوبی نداشت اما با چند خبر خوش در ادامه به‌شدت تحت‌تاثیر قرارگرفت و شاهد ورود نقدینگی به‌میزان مناسبی بود.
جمعه، ۱۰ آذر ۱۴۰۲
-
آثار حساب واحد خزانه بررسی شد
روزنامه شماره ۵۸۸۷یکسان‌سازی حساب‌های دولت
دنیای‌اقتصاد: درحالی‌که یکی از مشخصه‌های تامین مالی کارآمد دولت، به نحوه نگهداری از حساب‌های دولتی بازمی‌گردد، پژوهشکده پولی و بانکی در گزارشی مزایای استفاده از حساب واحد خزانه را مورد بررسی قرار داد. بر این اساس، هدف اصلی ایجاد یک حساب واحد خزانه اطمینان از کنترل مانده وجوه نقد دولت است. تجمیع منابع نقدی دولت در حساب واحد خزانه می‌تواند مدیریت نقدینگی دولت را با به حداقل رساندن استقراض تسهیل کند. علاوه بر این، حساب واحد خزانه با ایجاد یک ساختار واحد و یکپارچه از حساب‌های بانکی از طریق بانک مرکزی موجب… -
بورس در آستانه ورود به روند مثبت
دنیای‌اقتصاد- عاطفه چوپان: در آخرین روز معاملاتی هفته دوم آذرماه در تابلوی معاملاتی تحرکت قابل‌توجهی ثبت شد. در مجموع ۲۸۰میلیارد‌تومان نقدینگی به بورس و فرابورس وارد شد که بیشترین مقدار از ۵شهریور ماه سال‌جاری تاکنون بوده‌است. علاوه‌بر این ارزش معاملات خرد بورس و فرابورس (سهام و حق‌تقدم) نیز به ۵هزار و ۱۹۶میلیارد‌تومان رسید که بیشترین مقدار از ۱۴شهریور تاکنون بوده‌است. بازار سرمایه در روزهای انتهایی این هفته متاثر از دو جلسه با هلدینگ‌های بزرگ بورسی و مدیران‌عامل بانک‌ها برای موضوعات تجدید ارزیابی دارایی شرکت‌ها و… -
سکه بورسی گران شد، رالی صعود نرخ زعفران به دور پایان رسید؟
روزنامه شماره ۵۸۸۷صعود سکه بورسی با حمایت طلای جهانی
دنیای‌اقتصاد - راضیه احقاقی: سیگنال مثبت طلای جهانی از افزایش بهای داراییهای طلایی در بازارهای داخلی حمایت کرد، به‌‌‌نحوی که سکه بورسی کانال قیمتی ۲۹میلیون تومانی را بازپس گرفت و بر حجم ورود نقدینگی به معاملات گواهی شمش طلا افزوده شد. در این شرایط بازگشایی انبارهای زعفران برای پذیرش محصول زراعی جدید باعث شد تا رالی صعود نرخ گواهی زعفران به راند پایانی برسد.
چهارشنبه، ۰۸ آذر ۱۴۰۲